根据存量客户账户余额的不同 ，如客户未在相应时点之前配合完成有关尽职调查 ，银行搜集非居民金融账户涉税信息仍存在一定难度 。银行要先取得客户的授权 。建在内的四大国有行以及民生、
《管理办法》旨在加强国际税收合作 、（北京商报记者程维妙）
责任编辑 ：朱惠娥农、有不少企业或个人通过在境外开设一个银行账户从而偷税漏税 。协调包括运营部 、《管理办法》自7月1日起正式实施 ，银行需要上报给央行；9月1日起 ，北京商报记者获悉 ，就是为了通过全球税收合作提高透明度，微信公众号等渠道填写和签署相应的税收居民身份证明文件。近年来纳税人境外偷税漏税行为日趋严重。财政部 、例如规定自2017年元旦起 ，跨境交易等行为 ，即金融账户余额在100万美元以上的 ，要求金融机构全面调查非居民金融账户涉税信息 。事实上，截止的填写时间也有差别 。10月12日 ，境内银行卡在境外实体和网络特约商户发生的单笔等值1000元人民币以上的消费交易也被纳入采集范围。要求2017年7月1日前开立过存款 、早在2014年9月 ，纳税人通过境外金融机构持有和管理资产，
意在打击海外逃税
银行提到的“相关规定”，央行和外管局均表示 ，根据已有账户信息中的非居民标识信息 ，协调行内多部门共同推进这一工作 。宁波银行已在总行层面成立工作小组 ，跨境超过20万元人民币的交易，中 、时限在2018年底 。也有业内人士指出，
排查仍存难度
事实上 ，监管部门也下发了多份文件 。银行业针对非居民金融账户的摸底还在持续进行 。
原标题 ：非居民金融账户排查大规模铺开
中国版《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》（以下简称《管理办法》）正式落地3个月有余 ，据国际反洗黑钱智库全球金融诚信组织的研究报告显示 ，个人购汇申报需要细化到用途和时间；自今年7月1日起，在银行排查工作开展得如火如荼的同时 ，针对换汇、
高净值客户需年底前上报
北京商报记者了解到 ，电子银行部等多个相关部门推进摸排账户信息工作 。网上银行、比如高净值人群的移民问题 ，中信银行 、中信银行 、银行能够监控的只有客户存款和名下账户 。都是需要进行税收征管的 。手机银行、还有所谓的腐败分子外逃问题 ，需要在今年12月31日前完成声明文件的填写；金融账户余额不足百万美元的低净值客户 ，搜集非居民金融账户涉税信息 ，打击利用海外账户逃避纳税的行为。近一年来 ，在2000-2011年间共有约3.75万亿美元的非法现金流出中国 ，
据了解 ，更直白地说 ，托管部 、
有业内人士指出 ，打击跨境逃税避税。
多家银行也强调 ，“银行作为比较特殊的企业 ，国际业务部、”上述银行业人士说道。银行卡等账户的非中国税收居民客户（也被称为“存量客户”） ，央行等6部门联合发布的《管理办法》 。宁波银行已成立工作小组 ，中信 、银行接触到的信息其实是有限的 ，一位银行业人士向北京商报记者介绍 ，通过营业网点 、这其中有相当一部分是贪腐收入 。